Finančné poradenstvo sa vo všeobecnosti chápe ako proces, ktorého výsledkom na konci má byť odporúčanie, respektíve výber produktu, ktorý bude v maximálnej miere efektívne plniť klientové potreby. Finančný poradca tak vo všeobecnosti vyberá spomedzi produktov životného poistenia, majetkového poistenia investičného poistenia a podielových fondov, investícii do akcií, stavebného sporenia, hypotekárnych úverov a iných produktov ,ktoré sú v danom čase pre klienta najlepšie.
Z profesionálneho hľadiska finančné poradenstvo zoskupuje Asociácia finančných sprostredkovateľov na finančnom trhu. Cieľom je, aby sprostredkovatelia boli riadne evidovaní .
Autorizovaní na výkon svojej činnosti, mali svoje odborné a vysokokvalifikované zázemie a bolo im poskytované trvalé vzdelávanie s cieľom kvalitného poskytovania poradenstva a servisu všetkým klientom. Občania majú možnosť pri oslovení sprostredkovateľom si overiť,že daná osoba je autorizovanou a odborne spôsobilou na sprostredkovanie finančných služieb a finančného poradenstva. Asociácia zabezpečuje prostriedok na ochranu sprostredkovateľov ako aj samotných užívateľov týchto finančných služieb.
Finančné poradenstvo je všeobecne aktivita smerujúca k pomoci, alebo poradenstvu klientovi pri kúpe finančného produktu, alebo riešení jeho finančných cieľov.
Z dlhodobého hľadiska je to podobné, ako ked má rodina rodinného lekára, ktorému dôveruje a ktorý sa dlhodobo stará o jej zdravie. Podobne aj finančný poradca je lekárom financií a stará sa o finančné zdravie rodiny. Je to o vybudovaní si dôvery. Záleží na tom či, klient dôveruje poradcovi, či už na základe jeho prístupu, certifikácie, priebehu rozhovoru či, individuálnych požiadaviek.